Evite e antecipe qualquer problema de inadimplência
Como reduzir o risco de inadimplência na concessão de crédito? Como acompanhar o comportamento dos clientes ao longo do tempo e antecipar situações de inadimplência? Como realizar ações de cobrança para aumentar a recuperação de créditos?
Algumas ações podem evitar prejuízos maiores decorrentes do não recebimento com pontualidade dos bens, produtos ou serviços vendidos a crédito.
Nesse curso, você irá aprender como coordenar as ações de análise e liberação de crédito com uma eficiente recuperação de parcelas em atraso. Entenda como estruturar de forma prática uma política efetiva de cobrança e controle da inadimplência em sua empresa, de modo a reduzir prejuízos financeiros.
Online ao vivo
Carga Horária: 16h - 4 dias
Período: 8h30 - 12h30
12 a 15.09
05 a 08.12
Presencial SP
Carga Horária: 16h - 2 dias
Período: 8h30 - 18h30
12 e 13.09
07 e 08.12
Um programa que faz toda a diferença
Classificação e Avaliação do Risco de Crédito: Técnicas de Análise
- Método de análise da Ficha de Crédito: como determinar o risco de crédito do cliente a partir da análise financeira, dos racios financeiros e do histórico de crédito.
- Método do Credit Scoring: identificando critérios, atribuindo valores e aplicando análise estatística para classificar clientes como bons ou maus pagadores.
- Método do Risk Rating: construção da Matriz de Risco a partir da análise do Impacto X Probabilidade de inadimplência.
- Consolidando o resultado da análise: identificando as ações necessárias para mitigar riscos em cada caso e elaborando um parecer sobre a viabilidade da concessão de crédito.
- Construindo uma proposta de crédito a partir de um parecer favorável: forma como a operação será realizada e descrição da operação – valor, prazo, forma de pagamento, garantias, etc.
Controle Sistemático de Contas a Receber e de Contas em Atraso
- Estruturando uma planilha de controle em Excel: montante dos valores a receber; contas vencidas e a vencer; períodos de atraso, programação de cobranças.
- Acompanhando o comportamento dos clientes e identificando riscos de inadimplência a partir dos dados estruturados.
- Medindo e monitorando o índice médio de inadimplência como instrumento para avaliar qualidade dos processos de avaliação de crédito e cobrança.
Plano de Ação para Contas em Atraso: Negociação do Plano de Liquidação
- Investigação e coleta: como entrar em contato com o cliente assim que for diagnosticada a dívida para identificar o motivo do atraso.
- Renegociação do pagamento: analisando o contrato do cliente para identificar as alternativas possíveis para liquidação da dívida: postergação de data, parcelamento e aplicação de juros.
- Estabelecendo acordos para reduzir prejuízos quando reaver a totalidade da dívida for improvável: recuperação de mercadorias, obtenção de bens em troca, perdão parcial de dívida.
Estruturação do Manual de Cobrança
Determinando as etapas para cobrar clientes que não cumprem o plano de liquidação negociado:
- Etapa 1: comunicação oficial por carta registrada, com Aviso de Recebimento (AR) dando um prazo para o cliente honrar o compromisso;
- Etapa 2: suspensão total do fornecimento;
- Etapa 3: apoio jurídico e intermédio de advogados;
- Etapa 4: protesto da dívida em cartório;
- Etapa 5: execução de garantias e responsabilização dos fiadores;
- Etapa 6. ações judiciais apropriadas: pedido de falência, execução, etc.
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A cada aula
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Ao entrar na Live sua visão sobre o que é estudar nunca mais será a mesma. O ambiente descontraído e com muita personalidade estimula a troca de ideias e o networking! A qualidade e o cuidado no planejamento das aulas torna o seu aprendizado mais aplicável e atual. Além disso, os professores são alocados de acordo com a satisfação dos alunos no LiveOctopus, nosso sistema exclusivo de inteligência artificial. Conheça nossos formatos Presencial , Online (ao vivo) e Online (Ondemand).
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Tem a missão de ensinar temas como tributação brasileira e outros, de um jeito simples, lúdico e atraente. Formada em Ciências Contábeis e Pós-Graduada em Gestão de Risco, com mais de 20 anos de experiência em contabilidade, compliance e tributos.
O board que aposta na Confeb
Ao todo, contamos com 19 executivos, VP's, diretores de grandes empresas que tem a missão de trazer o que há de mais novo no mercado para ser explorado em sala de aula.
